Evaluación de la documentación antedicha, verificando la coherencia entre los  datos, y clasificación de la misma para su análisis.

Análisis de los aspectos morales, profesionales y comerciales del deudor y/o integrantes de la empresa, evaluando al mismo tiempo su posicionamiento dentro del sector en que desarrolla su actividad, así como el propósito y condiciones del crédito. Asimismo se constata que la asistencia otorgada cumpla con la normativa y exigencias establecidas por el BCRA (graduación y fraccionamiento, pautas de vinculación, patrimonio de la empresa, clasificación y previsionamiento de cartera)

Obtención de información adicional de organismos externos (Central de Deudores del BCRA, AFIP ON LINE, DECIDIR, etc)

Analisis de las perspectivas futuras del sector económico en dónde se desarrolla la actividad de cada tomador de crédito a efectos de evaluar las posibilidades de evolución del mismo. Conjuntamente se realiza un estudio patrimonial, financiero y económico del deudor, basado en sus estados contables, información post-balance de ventas y deudas financieras y la determinación de la capacidad de repago futura basada en el Cash-Flow por ellos presentado.

Confección del informe de Riesgo Crediticio en base a la totalidad de la información recabada y al resultado de los análisis anteriormente mencionados.